Ordnung für gewachsenes Vermögen
Klarwerk Plus
Über Jahre entstehen ungeplante Vermögensstrukturen, die nebeneinander existieren - aber nicht zusammenhängen. Wir analysieren Ihre bestehenden Geldanlagen und entwickeln daraus ein konsistentes Gesamtbild. So entsteht Ordnung, wo vorher Unübersichtlichkeit war - und die Sicherheit, finanziell nichts dem Zufall zu überlassen.
Ganzheitliche Finanzplanung
Sie erhalten einen klaren Gesamtüberblick über Ihre finanzielle Situation und Ihre langfristigen Möglichkeiten. Wir analysieren Vermögen, Einnahmen, Ausgaben und Verpflichtungen nach anerkannten Standards und verbinden diese zu einer vernetzten Finanzplanung. So entsteht eine fundierte Grundlage für wichtige finanzielle Entscheidungenn
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Immobilienanalyse
Immobilien sind oft der größte Einzelposten im Vermögen - und werden trotzdem selten im Gesamtzusammenhang betrachtet. Wir berücksichtigen Ihre Immobilien im Rahmen Ihrer Vermögensplanung und geben Ihnen klare Einschätzungen zu Struktur, Finanzierung und Entwicklung. So sind Ihre Immobilien sinnvoll in Ihre Gesamtstrategie eingebunden.
Strategisches Investmentmanagement
Investieren ohne klare Strategie bedeutet: Entscheidungen nach Bauchgefühl, nach Schlagzeilen oder nach dem, was Freunde und Kollegen gerade empfehlen. Wir entwickeln stattdessen eine Investmentstrategie, die zu Ihrer Situation passt – und die auch in unruhigen Marktphasen Orientierung gibt.
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Service rund um Vorsorgedokumente
Die wenigsten Menschen haben ihre Vorsorgedokumente geregelt – obwohl es eine der wichtigsten Entscheidungen ist, die man treffen kann. Wir begleiten Sie dabei, Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament strukturiert anzugehen – damit im Ernstfall alles geregelt ist.
Klarwerk Plus
Zum Fixpreis.
Plus
Für Vermögen, das ungeplant gewachsen ist. Wir bringen Ordnung in Ihre Vermögensstruktur und entwickeln eine Strategie, die alles sinnvoll zusammenführt.
499 €/Monat
* zzgl. einmalige Erstanalyse: 499 €
Jetzt starten - ohne Risiko
30 Tage Geld-zurück-Garantie
Jährlich kündbar
Zusammenarbeit & Betreuung
Bequeme Online-Beratung per Video
Unbegrenzter Messengerservice
Einstieg in drei Videoterminen:
1. Termin: Standortbestimmung
2. Termin: Investment-& Strategiegespräch
3. Termin: Umsetzung & Ausblick
Halbjährlicher Check & Perspektivgespräch
Persönliches CFP®-Team
Leistungen
Plus
Für Vermögen, das ungeplant gewachsen ist. Wir bringen Ordnung in Ihre Vermögensstruktur und entwickeln eine Strategie, die alles sinnvoll zusammenführt.
5.399 €/Jahr
* zzgl. einmalige Erstanalyse: 499 €
Jetzt starten - ohne Risiko
30 Tage Geld-zurück-Garantie
Jährlich kündbar
Zusammenarbeit & Betreuung
Bequeme Online-Beratung per Video
Unbegrenzter Messengerservice
Einstieg in drei Videoterminen:
1. Termin: Standortbestimmung
2. Termin: Investment-& Strategiegespräch
3. Termin: Umsetzung & Ausblick
Halbjährlicher Check & Perspektivgespräch
Persönliches CFP®-Team
Leistungen
Die Darstellung basiert auf einer Modellrechnung mit einem Startportfolio von 500.000 € und einer angenommenen durchschnittlichen jährlichen Rendite von 8 %. Verglichen wird ein Portfolio mit einer vermögensabhängigen Beratungsvergütung von 1,19 % p.a. mit einem Fixpreismodell auf Basis des Klarwerk-Modells „Plus“ (5.399 € p.a.). Der Chart zeigt die Entwicklung der insgesamt gezahlten Beratungsgebühren. Die Darstellung dient ausschließlich illustrativen Zwecken.
Fixpreis statt Prozentmodell
Bei Klarwerk zahlen Sie einen festen Preis - unabhängig davon, wie viel Vermögen Sie haben oder aufbauen. Wir verzichten bewusst auf vermögensabhängige Prozentmodelle. Das schafft etwas Einzigartiges in der Finanzberatung: die Gewissheit, dass unsere Empfehlungen frei von Interessenskonflikten sind.
Ihr Finanzleben verdient einen klaren Rahmen - und Menschen, die konsequent auf Ihrer Seite stehen
Kundenstimmen
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Basis
Der Einstieg in die Finanzplanung: als klare Basis für Ihre nächsten Entscheidungen.
Premium
Für Vermögen, das mehr braucht als Geldanlage: Struktur, Schutz und einen festen Sparringspartner.